Nếu bạn nhận được trợ cấp An Sinh Xã Hội, bạn có thể không quá lo lắng về việc nộp tờ khai thuế trong năm nay nếu bạn thường không bắt buộc phải làm vậy. Tuy nhiên, có thể có lý do chính đáng để bạn nộp đơn. Cho đến nay trong mùa thuế này, IRS đã xử lý hơn 53 triệu tờ khai thuế và hoàn trả hơn 115 tỷ USD. Việc hoàn thuế có thể xảy ra trong tương lai của bạn, tùy thuộc vào một số điều.
Câu chuyện này là một phần của Thuế 2024CNET đưa tin về phần mềm thuế tốt nhất, các mẹo về thuế và mọi thứ khác mà bạn cần để khai thuế và theo dõi khoản hoàn thuế của mình.
Tuổi tác, tình trạng hôn nhân và số thu nhập bạn kiếm được ngoài trợ cấp An sinh xã hội đều ảnh hưởng đến việc bạn có cần nộp tờ khai thuế cho IRS hay không. Ngay cả khi bạn không bắt buộc phải nộp đơn, bạn vẫn có thể muốn nhận được khoản tín dụng thuế được hoàn lại hoặc khoản hoàn trả cho thuế thu nhập bạn đã trả trong năm.
Chúng tôi sẽ giúp bạn tìm hiểu xem bạn có cần nộp thuế vào năm 2024 hay không. Để biết thêm, đây là lý do tại sao bạn muốn giữ lại lá thư COLA mà bạn đã nhận được vào năm ngoái. Ngoài ra, đây là số tiền An sinh xã hội tối đa mà bạn có thể nhận được mỗi tháng, mức tăng COLA mà bạn sẽ nhận được và những lựa chọn của chúng tôi về phần mềm thuế tốt nhất.
Làm cách nào tôi có thể biết liệu trợ cấp An Sinh Xã Hội của tôi có phải chịu thuế hay không?
Phúc lợi An sinh xã hội của bạn có thể bị đánh thuế nếu một nửa phúc lợi An sinh xã hội cộng với tất cả thu nhập khác của bạn lớn hơn số tiền cơ bản trong tình trạng nộp đơn của bạn (số tiền cơ sở để xác định nghĩa vụ thuế) là:
- 25.000 USD cho người nộp đơn độc thân, chủ hộ hoặc vợ/chồng còn sống đủ điều kiện.
- 25.000 đô la cho những người đã lập gia đình nộp đơn riêng nhưng sống xa vợ/chồng vào năm 2023.
- $32,000 cho các cặp vợ chồng nộp đơn chung.
- $0 cho những người đã lập gia đình nộp đơn riêng và sống chung với vợ/chồng của họ.
Các hình thức thu nhập khác bao gồm tiền lương, tư doanh, tiền lãi, cổ tức và thu nhập chịu thuế được báo cáo khác.
Một cách để hiểu liệu phúc lợi của bạn có phải chịu thuế hay không là xem xét tổng thu nhập, tức là tổng thu nhập trước thuế của bạn.
Bạn sẽ cần phải khai thuế cho năm tính thuế 2024:
- Nếu bạn là người cao tuổi chưa lập gia đình thì ít nhất 65 tuổi và tổng thu nhập của bạn trên 14.700 USD.
- Nếu bạn khai thuế chung với vợ/chồng cũng từ 65 tuổi trở lên và tổng thu nhập của bạn lớn hơn $28,700.
- Nếu bạn khai thuế chung với vợ/chồng dưới 65 tuổi và tổng thu nhập của bạn lớn hơn $27,300.
Một cách khác để hiểu liệu phúc lợi An sinh xã hội của bạn có phải chịu thuế hay không là xem xét thu nhập kết hợp, đó là tổng thu nhập đã điều chỉnh + tiền lãi không phải chịu thuế + một nửa phúc lợi An sinh xã hội của bạn.
- Nếu bạn là người nộp thuế duy nhất và thu nhập tổng hợp của bạn nằm trong khoảng từ 25.000 đến 34.000 đô la, SSA cho biết bạn có thể phải trả thuế thu nhập lên tới 50% lợi ích của mình.
- Nếu bạn là người nộp thuế duy nhất và thu nhập tổng hợp của bạn lớn hơn 34.000 USD, bạn có thể phải đóng thuế thu nhập lên tới 85% lợi ích của mình.
- Nếu bạn khai thuế chung và thu nhập tổng hợp của bạn nằm trong khoảng từ 32.000 đến 44.000 đô la, bạn có thể phải trả thuế thu nhập lên tới 50% lợi ích của mình.
- Nếu bạn khai thuế chung và thu nhập tổng hợp của bạn lớn hơn 44.000 USD, bạn có thể phải đóng thuế thu nhập lên tới 85% lợi ích của mình.
- Nếu bạn đã kết hôn và nộp đơn riêng và không sống cùng vợ/chồng mình vào năm ngoái, thì phúc lợi An Sinh Xã Hội của bạn sẽ bị đánh thuế như thể bạn là người nộp đơn duy nhất.
- Nếu bạn đã kết hôn và nộp đơn riêng khi sống với vợ/chồng của mình, bạn có thể sẽ phải đóng thuế cho các khoản trợ cấp của mình.
Trên dòng 6b của Mẫu 1040 hoặc Mẫu 1040-SR, bạn sẽ báo cáo phần chịu thuế của phúc lợi An Sinh Xã Hội của mình.
Tôi có nên nộp thuế năm 2023 ngay cả khi không bắt buộc phải làm như vậy không?
Lý do lớn nhất để khai thuế ngay cả khi bạn không cần phải làm vậy là để được hoàn thuế.
Nếu bạn bị khấu trừ thu nhập thuế liên bang từ tiền lương của mình hoặc nếu bạn đã thực hiện các khoản thanh toán thuế ước tính vào năm 2023, bạn có thể muốn nộp tờ khai thuế trong năm nay. Bạn có thể nhận được tiền hoàn thuế cho bất kỳ khoản khấu trừ thặng dư nào.
Coi đây nè: 5 Lời khuyên về Thuế cho năm 2024
Một trường hợp khác mà việc nộp đơn được khuyến khích là nếu bạn đủ điều kiện nhận các khoản tín dụng thuế giúp bạn hoàn lại tiền, bao gồm tín dụng thuế thu nhập kiếm được, tín dụng thuế trẻ em hoặc tín dụng thuế chăm sóc trẻ em và người phụ thuộc. Khoản tín dụng thuế thu nhập kiếm được sẽ được hoàn lại đầy đủ, nghĩa là nó sẽ được hoàn lại nếu bạn không có nghĩa vụ thuế.
Làm cách nào tôi có thể tìm thấy số tiền trợ cấp An Sinh Xã Hội của mình cho năm 2023?
Cơ quan An sinh Xã hội gửi Bản Tuyên bố Phúc lợi An sinh Xã hội qua đường bưu điện hoặc trực tuyến vào tháng 1 kèm theo các khoản trợ cấp của bạn từ năm trước được tiết lộ bên trong. Thông tin trong bản kê khai cung cấp cho bạn số tiền thu nhập mà bạn sẽ tiết lộ trong tờ khai thuế nếu cuối cùng bạn nộp đơn.
Để biết thêm thông tin về An sinh xã hội và mùa thuế, đây là cách tạo tài khoản IRS trực tuyến.
